Au cours des dernières années, les crypto – monnaies ont suscité beaucoup d’intérêt auprès des investisseurs institutionnels. Avec plus de réglementations entourant le marché des actifs numériques, la crypto est devenue assez courante. Cependant, comme la plupart des économies travaillent avec des actifs numériques, il y a également eu une pression pour renforcer les réglementations afin que les crypto-monnaies ne deviennent pas un refuge sûr pour le blanchiment d’argent et d’autres activités illicites.
Les récents règlements AML et les directives FAFT visaient à renforcer les lois traitant de la cryptographie
Cependant, alors que les actifs numériques gagnent du terrain dans le monde de la finance, les institutions financières traditionnelles telles que les banques sont désormais soumises au scanner lorsqu’elles traitent avec des utilisateurs de crypto et des échanges traitant d’actifs virtuels. Un récent rapport de Ciphertrace a examiné comment la réglementation des actifs virtuels est susceptible d’affecter les banques. Le rapport a noté que 57% de ces fournisseurs de services d’actifs virtuels [VASP] avaient des processus KYC faibles ou poreux. Selon le rapport, cela représente une menace plus importante, car un KYC faible peut conduire des acteurs mal intentionnés à blanchir des actifs virtuels via des échanges fonctionnant comme des rampes de sortie fiat.
Cependant, il n’est pas clair si les grandes banques sont disposées ou désireuses de gérer l’exposition aux crypto-actifs et de garantir simultanément qu’aucune activité illicite ne se produit dans l’espace. Même si l’adoption de la crypto a considérablement augmenté au fil des ans, les banques traditionnelles ont toujours des réserves contre les utilisateurs et les transactions de crypto. Dans un passé récent, Bank of America avait évoqué des préoccupations et empêché ses clients d’utiliser leurs cartes de débit pour acheter des crypto-monnaies. Cependant, plus tôt dans l’année, la 5e directive anti-blanchiment ou AMLD5 a souligné que les banques ne peuvent pas refuser le service aux secteurs et doivent examiner la crypto au cas par cas.
Selon les données fournies par Ciphertrace, près de 74% du Bitcoin Evolution déplacé dans les transactions Exchange-to-Exchange a été déplacé transfrontalier et présente un risque important de blanchiment d’argent.
Compte tenu d’un tel scénario, le GAFI a noté:
«Les utilisateurs illicites des actifs de la virtula [VA], par exemple, peuvent tirer parti de la portée mondiale et de la vitesse des transactions que les VA fournissent ainsi que de la réglementation ou de la supervision inadéquate des activités financières et des fournisseurs d’AV dans les différentes juridictions, ce qui crée une incohérence juridique et règles du jeu réglementaires dans l’écosystème VA. „